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2022年最后一個工作日，央行公布了巨額罰單。當(dāng)天，人民銀行官網(wǎng)披露處罰信息，對招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務(wù)3家機(jī)構(gòu)及多名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰，合計罰款超過1.34億元。紅星新聞記者獲悉，招商銀行因13項違法行為被警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元；廣發(fā)銀行因9項違法行為被警告，罰款3484.8萬元；銀聯(lián)商務(wù)因9項違法行為，被警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元。

央行2022年12月30日披露的信息顯示，上述三家機(jī)構(gòu)被處罰時間為2022年8月31日。其中，招商銀行違法行為包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反特約商戶實名制管理規(guī)定；違反支付機(jī)構(gòu)備付金管理規(guī)定；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定；違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。

為此，招商銀行被處以警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元；10名相關(guān)責(zé)任人被警告、罰款，罰金從1萬元至14.5萬元不等。

央行通報指出，廣發(fā)銀行共違反了9項規(guī)定，包括：違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；違反人民幣管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫管理其他規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

因上述違法違規(guī)行為，廣發(fā)銀行被處以警告，并罰款3484.8萬元；12名相關(guān)責(zé)任人被罰款，罰金從1萬元至9萬元不等。

同時被處罰的還有銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司。央行稱，銀聯(lián)商務(wù)共違反9項規(guī)定，包括：違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定。

因此，銀聯(lián)商務(wù)被處警告，并沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元；4名相關(guān)責(zé)任人被警告、罰款，罰金分別為5萬元和11.5萬元。

紅星新聞記者 楊斌

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