文/美國羅德島大學(xué)消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授肖經(jīng)建

收入不平等是衡量消費(fèi)者福利的一個(gè)重要指標(biāo)。世界各國經(jīng)濟(jì)學(xué)家的共識為收入不平等是一個(gè)不好的社會(huì)指標(biāo)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家的重要任務(wù)之一是幫助政府設(shè)計(jì)相關(guān)政策來減少收入不平等，以達(dá)到社會(huì)正義。本文對美國收入不平等的情況和相關(guān)政策做相關(guān)分析，希望對國內(nèi)的政策制定有所幫助。

新型冠狀病毒（COVID-19，簡稱新冠）大流行嚴(yán)重地影響了美國人民的收入。2021年，美國國會(huì)通過了美國救援計(jì)劃法案以應(yīng)對新冠大流行。美國政府通過第三輪刺激付款和擴(kuò)大兒童稅收抵免、勞動(dòng)收入稅收抵免以及兒童和受撫養(yǎng)人護(hù)理抵免，為家庭提供額外收入。據(jù)美國人口普查局2022年的報(bào)告，2021年實(shí)際家庭收入中位數(shù)為 70784美元，與2020年的家庭收入中位數(shù)71186美元在統(tǒng)計(jì)上沒有差異，但比新冠大流行前的2019年中位數(shù)低2.8%。2019年的家庭收入中位數(shù)是72613美元，為自1967年以來的最高水平。

(資料圖片)

美國家庭的收入存在大的種族差異。按照美國人口普查局的劃分，美國的主要種族人群包括非西班牙裔白人，非西班牙裔黑人，非西班牙裔亞裔，西班牙裔等。在種族群體中，亞裔家庭在2021年的中位數(shù)收入最高（101418美元），其次是非西班牙裔白人（77999美元）和西班牙裔（57981美元）。黑人家庭的中位數(shù)收入最低（48297美元）。美國人口普查局通過計(jì)算特定群體的中位數(shù)收入與非西班牙裔白人家庭的中位數(shù)收入的比率來比較不同群體的相對中位數(shù)收入。

2021年，亞裔與非西班牙裔白人家庭中位數(shù)收入之比為 1.30。換句話說，亞裔家庭中位數(shù)收入是非西班牙裔白人家庭中位數(shù)收入的 1.30倍。黑人與非西班牙裔白人家庭收入之比為0.62，而西班牙裔與非西班牙裔白人家庭收入之比為 0.74。這些種族差異自從統(tǒng)計(jì)數(shù)值公布起的20世紀(jì)70年代就已經(jīng)形成，已持續(xù)了40多年。

收入不平等是指收入或收入增長在人口中的分布情況；收入不平等加劇意味著收入分布或增長不平等。在關(guān)于美國家庭收入的年度報(bào)告中，美國人口普查局使用六個(gè)指標(biāo)來測量收入不平等：基尼系數(shù)；收入百分位數(shù)的比率；五分位數(shù)占家庭總收入的比例；泰爾指數(shù)（類似基尼系數(shù)，具有不同組別可以相加的優(yōu)勢）；平均收入的對數(shù)偏差（用于測量中位數(shù)收入和平均收入的差距）；阿特金森測度（用以決定收入分布的哪一端對不平等的貢獻(xiàn)最多）。以下對前三項(xiàng)指標(biāo)的情況做一簡單介紹。

基尼系數(shù)是衡量收入不平等的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，范圍從0.0到1.0。它衡量任意兩組收入相對于平均收入的平均差異量，表明收入彼此相距多遠(yuǎn)或“分散”。值0.0表示完全平等，值1.0表示完全不平等。根據(jù)貨幣收入基尼系數(shù)，收入不平等在2020年至2021年間增加了1.2%（從0.488增加到0.494）；這是基尼系數(shù)自2011年以來首次出現(xiàn)年度增長。基尼系數(shù)上升表明收入分布越來越不平等，但并不能表明分布的頂部與分布的中間相比是否不成比例地增加（“上尾”不平等）或者分布的中間是否比下端（“下尾”不平等）增加更多。

百分位收入比率，尤其是總體收入分布的第90、50 和10個(gè)百分位的收入比率，可提供觀察到的收入不平等變化的額外信息。第90個(gè)和第10個(gè)百分位的比率從2020年的12.90增加到2021年的13.53，這意味著第90個(gè)百分位的收入是第10個(gè)百分位收入的13.53倍，增幅為4.9%。第50個(gè)和第10個(gè)百分位數(shù)（“下尾”不平等）的比率增加了4.0%，從2020年的4.34增至2021年的4.52，而第90個(gè)和第50個(gè)百分位數(shù)（“上尾”不平等）的比率沒有顯著差異。具體而言，2020年至2021年間，第10個(gè)百分位的家庭收入下降了4.4%，而第90個(gè)百分位的收入變化在統(tǒng)計(jì)上不顯著。這表明收入分布底部的收入下降可能導(dǎo)致基尼系數(shù)的提高。

家庭總體收入的五分位數(shù)份額提供了有關(guān)收入如何在人口中分布的更多信息。五分位數(shù)是按收入從低到高排列的五個(gè)相等組之一，因此每個(gè)組中有20%的家庭。2021年，收入最低的五分之一家庭獲得了家庭總體收入的2.9%，而收入最高的五分之一家庭獲得了家庭總體收入的52.7%。在最高的五分之一家庭中，收入最高的5%的家庭獲得了家庭總體收入的23.5%。2020年至2021年間，最低五分之一（從 3.0%下降到2.9%）和第二個(gè)五分之一（從 8.2%下降到8.0%）家庭總體收入的份額有所下降。其他五分之一家庭收入的變化沒有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

2021年，收入最低的五分之一家庭的收入?yún)^(qū)間為28007美元或更少。第二個(gè)五分位的家庭收入?yún)^(qū)間從28008 美元到55000美元，第三個(gè)五分位的家庭收入?yún)^(qū)間從55001美元到89744美元，第四個(gè)五分位的家庭收入?yún)^(qū)間從89745美元到149131美元。最高五分之一家庭的收入?yún)^(qū)間為149132 美元或更多。收入分配中排名前5%的家庭的收入?yún)^(qū)間為286305美元或更多。

美國家庭收入分配趨勢

據(jù)美國國會(huì)研究服務(wù)處2019年的報(bào)告，美國社會(huì)的收入不平等在近40年有更加嚴(yán)重的趨勢。這一時(shí)期收入不平等加劇的主要原因是收入分布頂端的收入增長相對較快。例如，1975年，收入分布頂端五分之一的家庭平均收入是收入分布低端五分之一家庭平均收入的10.3倍；到了2019年，這個(gè)比率增至16.6倍。

從長期趨勢看，美國收入不平等的種族差異略有減緩。2019年，黑人和西班牙裔戶主家庭在低收入五分之一人口中的比例過高（盡管比近幾十年有所減少），而白人和亞裔戶主家庭在收入高端五分之一人口中的比例過高。近幾十年來，大多數(shù)其他發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的收入不平等也在加劇，盡管大多數(shù)其他發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的收入分配比今天的美國更平等，并且不平等的加劇程度沒有美國最近幾年那么大。

家庭不一定年復(fù)一年地保持在給定的收入分布的某一個(gè)五分位。 隨著時(shí)間的推移，一份新工作或成功的投資可以將一個(gè)家庭從較低的五分位推向較高的五分位；同樣地，收入損失可能導(dǎo)致在收入分布中的地位下降。隨著時(shí)間的推移，整個(gè)收入分布中的這種變動(dòng)被稱為收入流動(dòng)性。流動(dòng)性可以在不同的時(shí)間范圍內(nèi)以不同的方式進(jìn)行衡量。美國國會(huì)研究服務(wù)處的研究者考慮了短期、長期和跨代的流動(dòng)性分析，使用政府來源的數(shù)據(jù)揭示了三大趨勢：家庭和個(gè)人的流動(dòng)性并不完全，即他們當(dāng)前的分布排名與過去的排名相關(guān)；流動(dòng)性在更長的時(shí)期內(nèi)更大；美國的代際流動(dòng)性差異很大。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家已經(jīng)確定了自20世紀(jì)70年代以來可能導(dǎo)致不平等擴(kuò)大的幾個(gè)因素。每個(gè)因素的相對重要性取決于衡量不平等的方式和時(shí)間段。這些因素包括四類：一是勞動(dòng)收入變得不那么平等，因?yàn)橄鄬τ诟呤杖牍と?，有些因素傾向于抑制中低收入工人的工資增長。這些因素包括技術(shù)變革、全球化、工會(huì)化程度下降和最低工資波動(dòng)。二是全球化和技術(shù)變革推動(dòng)的其他變化，例如規(guī)模經(jīng)濟(jì)、贏家通吃市場和超級明星現(xiàn)象，提高了高薪工人的工資。薪酬動(dòng)態(tài)和社會(huì)規(guī)范的變化可能有助于解釋企業(yè)高管的薪酬上漲。三是隨著時(shí)間的推移，金融財(cái)富的分配變得更加不平等，通過財(cái)富產(chǎn)生的資本收入影響收入不平等。四是不斷變化的家庭人口結(jié)構(gòu)也影響了收入分配格局。隨著時(shí)間的推移，雙職工家庭、女性單戶主家庭以及收入或教育程度相似的夫婦結(jié)婚的情況有所增加，加劇了收入的不平等。

收入不平等可能會(huì)帶來不好的社會(huì)后果。經(jīng)濟(jì)學(xué)家調(diào)查了收入不平等與經(jīng)濟(jì)增長之間的關(guān)系。理論上，更大的不平等可以通過多種渠道增加或減少經(jīng)濟(jì)增長，反之亦然。從實(shí)證研究上看，更多的證據(jù)表明不平等會(huì)降低發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)增長。美國也有心理學(xué)研究表明，收入不平等會(huì)降低人們的幸福感。

美國應(yīng)對家庭收入不平等問題的對策

美國政府主要靠符合經(jīng)濟(jì)狀況標(biāo)準(zhǔn)的轉(zhuǎn)移支付和聯(lián)邦稅收來減少收入的不平等。轉(zhuǎn)移支付指來自聯(lián)邦、州和地方政府的現(xiàn)金支付和實(shí)物福利，旨在幫助符合條件的低收入和資產(chǎn)很少的家庭。據(jù)美國國會(huì)預(yù)算辦公室2022年的報(bào)告估計(jì)，1979年至2019年期間，收入最低的五分位家庭接受了所有符合經(jīng)濟(jì)狀況標(biāo)準(zhǔn)的轉(zhuǎn)移支付的一半以上。

作為轉(zhuǎn)移支付和稅前收入的百分比，這些轉(zhuǎn)移支付在過去41年期間有所上升，這主要是受醫(yī)療補(bǔ)助支出增加的推動(dòng)。高收入家庭支付的平均聯(lián)邦稅通常高于低收入家庭。從1979年到2019年，整個(gè)收入分布的平均聯(lián)邦稅率都下降了，處于收入分布最低五分位的家庭下降幅度最大。根據(jù)轉(zhuǎn)移支付前后和稅收前后收入測算的基尼系數(shù)在1979年至2019年間有所上升。轉(zhuǎn)移支付和稅收在減少收入不平等的程度在同一時(shí)期有所增加......

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本文編輯：王茅

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