備受市場關(guān)注的基金投顧業(yè)務又出現(xiàn)新進展。

據(jù)中國基金報記者了解，在前期25家左右機構(gòu)收到新一輪基金投顧業(yè)務答卷、并接到正式答辯通知之后，近期陸續(xù)有一批申請機構(gòu)獲得正式反饋。

基金君獲悉，自2019年10月份以來，先后有18家機構(gòu)拿到基金投顧業(yè)務牌照，因看好這一業(yè)務的前景，目前估計近百余家機構(gòu)都在積極投身于投顧資格申請及準備之中。此次新一輪投顧答辯開啟引起市場廣泛關(guān)注，投顧大軍即將“大擴容”。

近期紛紛獲得正式反饋

自2019年底公募基金投資顧問業(yè)務試點正式啟動，先后有18家機構(gòu)獲得這一資格，這一試點工作經(jīng)過了一年多實踐已經(jīng)初具雛形，一大批機構(gòu)對基金投顧業(yè)務躍躍欲試。近日不少業(yè)內(nèi)人士表示，新一輪參與基金投顧申請的基金公司獲得監(jiān)管層正式反饋。

“我們公司在上周四收到了投顧業(yè)務正式反饋通知，目前公司正在準備回復。”據(jù)一家基金公司互金部門相關(guān)人士表示。

而另一家大中型基金公司相關(guān)人士也表示，該公司在上周收到了基金投顧業(yè)務的反饋，提出不少問題，目前互金部等相關(guān)部門在積極準備。

據(jù)此前基金君了解，此次來自北京、上海、深圳的多家基金公司都反饋表示收到了正式反饋。在今年3月份，大約25家左右機構(gòu)參與了證監(jiān)會關(guān)于投顧資格的問卷考題，此次問卷中包含了100道題目，題目涵蓋了投顧業(yè)務的各個環(huán)節(jié)。而此次獲得答辯通知的主要是參與過問卷考題機構(gòu)。

不僅如此，還有一批基金公司、證券公司、第三方機構(gòu)也在積極籌備。據(jù)記者了解，目前申請投顧業(yè)務資格的公司或接近百家。

此外，3月中旬，基金業(yè)協(xié)會曾就《基金投顧業(yè)務數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口(征求意見稿)》向投顧試點機構(gòu)征求意見，在投顧業(yè)務試點要求的基礎上，對投顧業(yè)務系統(tǒng)框架、交易模式、規(guī)范要求等全維度進行“統(tǒng)一規(guī)范”。統(tǒng)一數(shù)據(jù)接口可以降低各基金投顧機構(gòu)的系統(tǒng)開發(fā)和運維成本，推動基金投資顧問業(yè)務規(guī)范、長遠發(fā)展，這也利好新加入的“小伙伴”。

盈米基金副總裁、且慢負責人林杰才曾表示，今年大概率會有“新一輪”的機構(gòu)獲取基金投顧資格，并加入到這個行業(yè)，會給這個行業(yè)帶來更多的新鮮血液和嘗試;經(jīng)過過去一年多的試點，根據(jù)積累下來的經(jīng)驗和遇到的問題，從業(yè)者會優(yōu)化自己的業(yè)務模式，政策方面預計也會不斷優(yōu)化，引導這個行業(yè)往更加良性的方向發(fā)展。

基金投顧紛紛“外聯(lián)”

從目前投顧業(yè)務運作來看，獲得投顧資格的機構(gòu)紛紛積極和外部互聯(lián)網(wǎng)、銀行、第三方理財機構(gòu)等合作，積極“外聯(lián)”。

據(jù)了解，目前易方達投顧已經(jīng)通過支付寶等8家外部平臺展開合作，此外，還有20家左右券商機構(gòu)主動與易方達投顧聯(lián)系，希望盡快上線投顧業(yè)務。

據(jù)華泰研究發(fā)現(xiàn)，南方基金旗下基金投顧品牌“司南投顧”目前也是和支付寶、陸基金、交通銀行、京東金融、蛋卷基金等外部合作平臺。而華夏基金、嘉實基金、中歐基金除了自家APP外，也分別和5家、2家、6家外部合作平臺合作。

一家大型基金公司人士表示，相對來說基金公司在投研端具有較大的優(yōu)勢，第三方機構(gòu)從互聯(lián)網(wǎng)流量上來說有顯著優(yōu)勢，銀行也有足夠大的客群。基金投顧是一個廣闊的市場，能夠容納不同的機構(gòu)，為客戶提供差異化的服務。不同機構(gòu)之間也具備很大的合作空間，基金投顧機構(gòu)與銀行、互聯(lián)網(wǎng)第三方機構(gòu)達成了投顧業(yè)務方面的合作，可以實現(xiàn)“多贏”，也為客戶提升盈利體驗。

而據(jù)基金君了解，目前處于“新一輪”基金投顧申請機構(gòu)的基金公司，也多將投顧業(yè)務放在互金、電商等部門，也是積極采取和其他“流量平臺”合作的模式。

目前投顧業(yè)務規(guī)模增長較快

發(fā)展前景廣闊

從目前來看，獲得基金投顧資格的機構(gòu)主要集中于基金公司、商業(yè)銀行、證券公司、第三方機構(gòu)。未來隨著更多機構(gòu)加入其中，基金投顧業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展，更利好投資者。

據(jù)基金君了解，目前首批獲得投顧資格的機構(gòu)在開展業(yè)務中也獲得較大進展，如易方達基金此前就透露，該公司基金投顧業(yè)務自2020年9月開始展業(yè)，截至2021年3月末，易方達基金投顧總客戶數(shù)超過3.3萬，客戶留存率在90%以上，包含機構(gòu)客戶在內(nèi)的復投率超過70%。

而盈米基金在2016年推出提供買方服務的財富管理平臺――且慢。在正式獲得基金投顧試點資格后，于2020年10月推出“四筆錢投顧服務升級計劃”。服務推出后到2021年5月初的半年時間內(nèi)，用戶簽約基金投顧服務的資產(chǎn)接近90億元。

此外，2020年4月，先鋒領(lǐng)航投顧在支付寶APP推出并上線“幫你投”。截至2021年4月15日，“幫你投”客戶已突破100萬。券商中，國聯(lián)證券(601456)基金投顧業(yè)務發(fā)展迅猛，目前投顧服務的資產(chǎn)規(guī)模近90億，簽約客戶數(shù)突破9萬人，簽約客戶戶均資產(chǎn)10萬元，平均接受服務時長212天。

“基金投顧試點的推進，將開啟我國財富管理的大時代。而今年有更多的金融機構(gòu)正在申請基金投顧業(yè)務試點資格，由于申請的機構(gòu)背景各不相同，因此基金投顧服務也將會呈現(xiàn)出更多樣化的形式，這對投資人來說是非常好的。”據(jù)一家基金公司人士表示。

實際上，為了更好地備戰(zhàn)基金投顧業(yè)務試點工作，多家機構(gòu)均在招聘網(wǎng)站上掛出相關(guān)人才的招聘信息，打響人才“爭奪戰(zhàn)”。業(yè)內(nèi)人士紛紛表示，伴隨著新的機構(gòu)加入，給這一業(yè)務帶來新的活力，促進業(yè)務更快速發(fā)展。同時，投顧業(yè)務模式將銷售機構(gòu)利益與投資者利益綁定，有利于行業(yè)長期健康發(fā)展，基金投顧大軍擴容將更這一業(yè)務帶來新氣象。

關(guān)鍵詞： 基金投顧 申請機構(gòu) 正式反饋 大擴容